林丽找了家红荔肠粉店，那家店有二楼，楼上还比较安静。她就给客户发了定位，让她到这里来。

过了二十分钟左右，英姐过来了。这是她们第一次见面。聊天中，林丽比较多用问句，就问客户为什么想要投保重疾险？对于保费预算打算每年交多少？问她对于保额有没有要求？是否有去其他公司也了解过？

这些问题客户也一一回答，她说主要是身边有几个朋友最近体检情况都不太好，感觉比较害怕，自己也45岁了，就担心这方面的风险。她生活还是比较规律的，早睡早起，平时每天会坚持运动一小时。

对于保费她没有什么预算的概念，肯定想要用较少的保费获取比较高的保额。林丽梳理了下她的家庭开支和大概收入，这个客户也没有说得太精确。不过从她的话语中知道，她没有找过其他的同行。她是因为当时从地铁站经过，看到了林丽的徒弟在摆台咨询，感觉这个年轻人看上去很老实，值得信任，就留下了联系方式。

前些天她再次问他，林丽的徒弟告诉她已经离职了，让她联系自己的师父林丽，并说她很专业。

客户也比较信任林丽，当即两人就敲定了投保的方案，然后开始录单，不过客户说她15号发工资，让林丽她过一周后再扣保费，她先把需要签字的签好。当时投保还不需要录音录像双录，手续相对于现在的投保申请要简单很多。

她们很快就把投保手续办好了。一周后，这园长果然很守信用按时扣了保费。过了两三天，纸质的保单合同出来了，林丽再次约她去送保单合同。

这次客户终于约了个购物中心里的肯德基，林丽提早在那里等着，她当时给客户送了个拉杆箱。因为最近公司车险那边发了几个奖品都是拉杆箱，林丽想虽然不是什么值钱的东西，但是 能让客户觉得自己占了便宜。

果然，客户还挺开心的，她们坐下来聊了几分钟。林丽给她讲了一下保单条款需要注意的地方，在这些地方都用铅笔帮她做了标注。她回去后可以重点看看。

其实客户回去估计忙起来也没空看条款。反正后续有什么不清楚的找林丽就可以了。之后的几年，每逢逢年过节，林丽都会给她寄去一些礼物，如月饼、对联挂历、坚果礼盒等。客户平时很难约到，她们一般不见面。

这个客户属于那种比较有距离感，不容易走近的类型。在疫情前两年，每次到了快要续保的时候，这个英姐就会在那里问她的保单保什么，感觉没有什么用。有次她还说和朋友喝早茶，遇到一个也是林丽公司的业务员，跟她说，她买的这款性价比不高，让她退保了，买现在热卖的重疾险，既有保障又有生存金返还。

林丽听了后，告诉她，现在退保，损失最大的是英姐自己噢。因为才交了几年，账户的钱并不多，退保是按现金价值，而不是按保费。她在前几年投保的时候是很健康的，而前两年体检说查出来甲状腺结节。按照现在的产品核保的规定，甲状腺结节投保重疾险很容易被免除甲状腺方面的重疾。

而且她原来投保的那份重疾险，对于甲状腺癌是按保额理赔的，现在新的重疾险则是按重疾险保额的20%理赔。前几年投保的保费也比现在的要便宜，现在比之前投保大了几岁，保费自然会贵一些。

这个英姐听了后，表示明白了。之后还是正常续保了。不久，她说老公的公司需要资金周转，看到林丽发的贷款广告，问她的保单能不能做保单贷款？

林丽于是发了他们公司旗下的银行贷款二维码让她测，测出来有50万的额度。在继续往下填写信息的时候，发现她没有林丽她们银行的银行卡，需要先办一张，才能往下操作。

林丽就和她说，可以帮她预约一张，然后她去家附近的银行领取就可以了。客户说她没有时间去。这时候银行贷款专员说她们可以上门办理，林丽也转告她了。英姐有点担心，说不用了。她一直都没有告诉家的具体地址，看上去有些担心或不信任，因此贷款没有办下来。